诈骗为什么那么难抓,现在什么都实名制了追踪钱的去向那么难吗?

究竟追查进度会卡在哪个点?被诈骗汇款了之后追回可能性多大?

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作者:匿名用户
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第一,骗子用的所有东西都是买的,不是实名的。

第二,电信诈骗现在已经完整产业化了。从引流,到客服,到水房,到最后取钱的驴,都不是一伙人,而且这些人互相不认识,最重要的是这些人还都不是真正的骗子,真正骗子是躲在背后从不出面的。可以说你从开始被骗到最后,压根没跟真正的骗子接触过。

我简单介绍一下我知道的电信诈骗流程。

所谓引流,就是最开始发广告或者给你打电话的人,他会以各种理由取得你的信任,比如刷单,投资,理财,淘宝退款,小额贷款等等,取得你的信任后把你交给客服。这就是为什么电信诈骗的流程一般都是先跟你沟通,然后让你加另一个人的qq,微信,或者让另一个人给你打电话。因为引流的人只负责拉人头,每有一个人跟客服联系了,不论最后是否诈骗成功,引流的人都能赚到提成,一般是200到500不等,至于怎么骗就跟引流的人没有关系了。而且引流这伙人自己是个单独的团队,同时为很多个团体拉人头,跟背后的诈骗分子根本不认识。都是通过网络联系的。

客服,就是对被害人实施骗术的人,就是一群话务员。骗子团伙会给话务员提供一套完整的剧本,客服接到引流拉过来的人头之后,就会按照提供好的剧本进行沟通。这群人也是单独的团伙,同时为多个诈骗团伙进行服务。一旦被害人相信了骗局,他们就会跟水房联系,水房会给他们提供收款方式和账号,然后客服让被害人往这个账号里汇款。这伙客服也是赚提成的,按照骗来的金额,拿一定比例的返点。不过现在还有一些客服是被境外非法拘禁的人,不仅没有提成,不完成业绩还会被控制他们的势力一顿毒打。这种情况现在主要集中在缅北地区。

水房,就是专门洗钱的团伙。洗钱的方式有很多种,像别的答主说的跑分,就是一个平台,平台上有一种通用货币,称为分(你可以理解为游戏里的游戏币),水房拿到钱后,会在平台上买分,这样钱就会打到另一个水房的账户里。买到分后再把分卖给别的水房,这样收到的就又是另一个水房的钱。水房之间通过大量的买分卖分,把所有水房的钱混成一片,以至于警方在追踪时根本无法分辨钱款去向。各种交易账户的双方根本不是一个团队,查无可查。其余的方式还有很多,比较有特点的还有水房直接在网上寻找比特币等虚拟币卖家,然后直接让被害人把钱打给卖家,水房回过头来再把买到分虚拟币卖掉变现。这样警方即使找到收款人,收款的也只是一个挖矿的,跟诈骗团伙一点关系没有,而虚拟币很多是匿名交易,无法追踪。而且水房不仅仅是给诈骗犯服务的,像非法集资,网络赌博,甚至贪污腐败的钱,水房都可以给洗,水房也是按照洗钱的金额按照比例抽成的。

水房把钱洗干净后,会把钱打给金主指定的账号(金主就是背后真正的骗子,真正收你钱的那伙人,前面的都是各司其职的工作人员),金主会安排驴去取钱,驴就是一群专门负责搬运的人,有的是取完现金后再汇款到指定账户,这样交易流水链条就断了。还有的是直接搬运跨境,不留任何电子证据。这群人在工作时是把自己掩盖的基本什么都不漏,也不会使用任何有特征的交通工具的,这样即使有监控拍下他们也难以确定身份。

最后收驴的钱的人,就是金主了,金主跟前面的引流等所有团队都是通过网络进行沟通,互不相识,前面的团队被抓了也很难确定金主的身份,大不了哪个团队被捣毁,换一个团队就是了。而且金主基本都在境外,即使即使确定身份了,也无法实施抓捕。金主需要设计整个骗局,并接洽好前面的各个团队,而且骗术和剧本需要不断更换,一个剧本用久了,随着反诈宣传就越来越不好用了,就需要更新了。

在这整个诈骗产业的上游,就是收卡卖卡的人。骗子所使用的一切账户,都是他们提供的。卖卡的人一般都是民工,孤寡老人,无父无母的社会闲散青年,身体有重病无钱治疗的人等,总之就是一群生活困难,对未来不抱什么希望的人。他们用自己的身份办理工商执照,微信qq,银行卡等,卖给收卡的人,价格一套几百到几千不等,收卡的人再把这些卖给前面说的诈骗链条上的各个团队。往往电信诈骗能找到的就是这群卖卡的人,因为账户都是绑定的他们的身份信息,可是他们对整个诈骗链条一无所知,甚至往往连收卡的人是谁都不认识。

以上,就是目前电信诈骗的基本流程,当然具体到各个团队会有自己的一些独特的反侦察措施,但大题就是这么个过程。你会发现除了收卡卖卡的人,其余的团队要想侦查都是非常难的,尤其背后的金主更是难以捣毁。至于被骗的钱,经过各个团队层层扒皮,到金主手里的钱也不会太多了,即使抓获,也无力赔偿被害人的损失,所以钱基本上是回不来了。国家目前也对电信诈骗非常重视,尤其是断卡行动对于诈骗团队来说是釜底抽薪的一招,希望未来会有更好的方式来打击电信诈骗吧。

更新,湖北孝感在公安部督办下,破获了一起电信诈骗案。这是国内第一次全链条打击电信诈骗案(也就是我上面说的各个环节的团伙都捣毁了),光在境外就抓获了三百余人,该团伙累计诈骗金额超十亿元人民币。这是中国打击电信诈骗的第一场胜仗,希望以后能有更多这样的案件被成功破获。

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